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宜信财富廖俊霞:新金融、新科技、新财富

2019-05-23来源:皖南网

“经济观察报-第四届新金融年会”现场


出品 | 宜信

编辑 | 宜信君

出处新金融家联盟


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在数字化浪潮的席卷下,金融行业正在迎来一场全新变革。数字技术为行业带来新产业、新业态、新动能的同时,也为金融机构助力实体经济、开展普惠金融提供了更多可能。


为了探索金融与科技融合的真正价值,由经济观察报、中国金融杂志联合主办的2017-2018年度第四届新金融年会近日在北京圆满落幕。以“众智众力 共生共济”为主题,本次年会邀请到新金融行业的专家学者和企业代表,深入探讨金融科技为金融服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革带来的推动力量。


会上,宜信财富私募股权母基金管理合伙人廖俊霞指出,母基金能够用今日之财富孕育未来之美好,是社会资本推动科技创新的有效方式。通过母基金,投资者可以将资金科学配置到行业领先的私募股权基金和高成长企业中,同时母基金也通过自身专业、高效的投资与配置,践行着拓宽直接融资渠道、推进国家创新战略、促进新旧经济动能转化的职责。


以下为演讲全文:

宜信财富私募股权母基金管理合伙人廖俊霞


感谢主办方邀请,我今天给大家分享的主题是《新金融、新科技、新财富》。在我们正式开始之前,想先和大家分享几个今年比较值得回顾的新闻。


首先是今年9月5号,“星际荣耀”在酒泉卫星发射中心成功发射一枚固体亚轨道火箭,“星际荣耀”是目前市场上的三大民营火箭公司之一,这次火箭成功发射创下了多个中国的“第一次”,包括:第一次真正意义上的由中国民营商业航天企业完成的商业发射任务;第一次由我国民营商业航天企业在国家发射场完成发射任务;第一次由我国民营商业航天企业完成的“一箭多星”发射任务等等,可谓是民营航空史上的重要里程碑。


第二条新闻是11月20号,“依图科技”获得了全球非常权威的美国国家标准与技术研究院(NIST)举办的全球人脸识别竞赛冠军。大家知道“依图科技”是国内人工智能领域非常领先的一家公司。值得一提的是,美国国家标准与技术研究院(NIST)定期举办的人脸识别大赛具有非常高的全球领先性,被称为“全球工业界的黄金标准”。可以说,这是全世界人工智能领域的顶尖技术在公开场合下的实力较量,比拼非常激烈。我们看到,“依图科技”在全球竞赛当中处于非常领先的水准。实际上这次比赛中,中国参赛企业在全球TOP10的榜单上一共占据了5席,说明中国人工智能的发展在全球也处于非常领先的水平。


第三条是和医疗相关的新闻。和依图获奖同一天,11月20号,国内首家无创粪便DNA肠癌检测盒上市。这个看起来很简单的盒子,实际上是医疗领域的一大创新。大家知道,肠癌是全球第三大高发癌症,根据国家统计数据,仅2015年中国就有19万人死于肠癌——这是非常高的一个数字。这样一款无创粪便检测盒面世后,大家就不需要去医院做痛苦感很严重的肠镜,而且检测盒对于早期肠癌筛查的灵敏度超过90%,对于癌变之前检测的灵敏度也达到64%。


我们经常说科技的进步使人类有望活到100岁,正是源于这样的医疗健康领域的重要创新,一次次给人们带来着福音和希望。说到这里大家可能会有疑问,刚刚这些在不同领域,包括人工智能、航天、医疗等领域的这些科技创新,和我们今天的主题“新金融”有什么关系?其实关系非常密切,刚才讲到的这些领先的科技公司,都是我们私募股权母基金所覆盖和间接投出的一些高成长企业。


母基金通过什么方式投到这些企业当中去呢?在新的金融态势下,母基金又起到什么样的作用?我们先来看一组数据——在过去4年当中,宜信财富私募股权母基金用占行业投资总额0.6%的资金(这个总额的分母用的是清科统计的过去4年全国私募股权行业的投资总额),间接投出的独角兽企业数量,占到了全国独角兽企业总数的四分之一。这是非常高的投资效率。


其中,很多独角兽的名字大家都耳熟能详,比如美团、爱奇艺、喜马拉雅、猎聘,还有最近在香港上市的信达生物。信达生物在抗癌研究方面也是世界级的水准,它是国内首家提交肿瘤药物PD-1上市申请的创新药研发企业,是第一个将创新生物药的国际市场授权给世界500强制药集团的中国企业,也是第一次让中国发明的原创药卖出了国际价格。


我们可以看到,母基金是一种非常高效的投资方式。刚才之前华软资本广宇总的分享中提到“未来需要权益投资,需要长期类的投资”。稍早时候,国务院发展研究中心王主任也讲到“未来资金投到哪去?最重要一点是投到科技创新领域。”那么,科技要创新,钱从哪来?


大家知道“十年树木百年树人”,企业发展也需要一定周期,我们国家这些创新和创业企业发展,最缺乏的是什么?是缺乏高新技术,还是缺乏优秀的团队,或者缺乏优秀的管理人呢?我们认为在眼下这个发展阶段上,无论技术、团队或管理人都已经有非常充足的资源储备,例如刚刚讲到的国内人工智能企业已经在全球人脸识别大赛当中占据了半壁江山。


那么我们最缺什么?最缺的还是权益类资本,缺乏长期的、耐心的、有温度的,可以陪伴这些企业走过八年十年的这样的一些钱。这些钱从哪来?市场化的母基金就是非常重要的来源。


我们说“母基金是推动科技创新非常有效的方式之一”。其实我记得早前在中国基金业协会母基金专委会的成立仪式上,洪磊会长对私募股权和母基金都有非常高度浓缩的表达,我觉得非常能体现这个行业的精髓。洪会长讲到,“如果说私募股权投资基金的繁荣使更多中小微企业获取外部风险资本成为可能,那么母基金的繁荣则使更多社会资本参与私募股权投资成为可能。”


为什么说母基金使得社会资本参与到私募股权投资成为可能呢?大家知道,私募股权是高风险、高回报的一种资产类别。虽说它是“金融界皇冠上的明珠”,但基于所有金融产品风险等级划分的角度,私募股权类产品一般属于风险最高的。这样一类投资,怎样能够让更多的社会资本参与到里面?


我们可以看到,母基金就是非常好的选择——母基金不是投资单一项目,也不是投资单一基金,而是通过顶层设计去做整体的资产配置,把不同类型的基金,不同类型的管理人通过一定的科学方式组合在一起。比如说一支母基金里,我们会布局像真格基金这样的国内顶级的天使投资基金,还有像IDG成长基金这样偏中后期的基金。除了“大白马”类型的基金外,母基金还会配置一定比例的 “黑马型基金”,例如像2014年新成立的专注于医疗健康领域投资的弘晖资本等等。


除此之外,母基金也会在不同领域进行覆盖,像TMT、医疗健康、消费升级、金融科技、智能制造等等这些都是代表未来新经济发展的非常重要的领域,通过母基金的方式,我们不能说一网打尽,至少是像刚才提到那样,能够更高效地覆盖不同领域不同阶段的头部企业。


通过母基金,既拓宽了这些优秀创业企业的直接融资渠道,提高权益资本的比例,也把过往这些旧经济或者说改革开放40年以来积累的这些传统经济创造的财富,通过支持实体创新、支持科技发展的方式,把资金带到代表未来的新经济里面去,真正去实践和实现着新旧经济的动能转化。


除了刚才讲到的,我们通过母基金方式去投资新科技,创造新财富之外,宜信财富私募股权母基金还通过直接投资到金融科技领域,去推动金融科技的创新与进步。我们统计了一下,过往在金融科技领域,我们在国内外的投资总额超过一亿美元。


特别是在海外,还投资了8支专注于金融科技的主题基金,间接覆盖全球258家Fintech企业。在全球知名的创投调研机构CBInsights的最近一期榜单中,前四个全球顶级Fintech基金里我们参与了三个,另外一个是宜信的新金融产业投资基金——这是一支发掘和捕捉全球金融创新机遇的直投基金。


最后,我还想和大家分享一个宜信自主研发的系统,它把金融和科技进行有效结合,为母基金的全流程管理赋能,这就是我们“AI⁺FOF系统”。我们利用人工智能技术,在全网实时抓取数据,通过母基金沉淀的投资尽调经验进行结构化处理。所以,通过这样一个智能系统,能够帮助母基金分析数据、辅助尽调与投后管理,实现很智能的全流程管控。这些都是科技运用在金融领域的我们自己的一个非常有意义的实践和应用,目前这个系统还在不断的完善当中。


总结起来就是,我们期待通过“母基金”这种高效的资产配置方式,去实现把过往改革开放40年以来,所积累的传统经济的财富,投入到新的科技里面去,去推动新科技和新经济的发展,最终不仅带动实体经济实现转型,也使得过往这些旧经济的所有者也可以在未来新财富的场景下,获得自己更多长期投资下的长期财富积累。


谢谢大家!


风险提示:投资有风险,选择需谨慎。本文仅作为知识分享,不构成任何投资建议,对内容的准确与完整不做承诺与保障。过往表现不代表未来业绩,投资可能带来本金损失;任何人据此做出投资决策,风险自担。



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